Revisión monetaria de mitad de año: cinco formas de mejorar su salud financiera
Si bien es el mejor momento para salir al aire libre y disfrutar del sol, el verano también es un momento beneficioso para evaluar su situación financiera y hacer ajustes a mitad de año. Aquí hay cinco pasos que puede seguir para controlar sus finanzas y mejorar su salud financiera.
- Evalúe su presupuesto.
¿Tienes un presupuesto? La mitad del año es un buen momento para evaluar su presupuesto actual o crear uno. Una estrategia común es seguir el regla 50/30/20, pero esos porcentajes pueden diferir para usted, dependiendo de sus ingresos y costo de vida. ¿Puede eliminar las suscripciones no utilizadas o comparar precios para obtener tarifas más favorables en seguros de hogar o de automóvil? Pequeños recortes pueden generar grandes ahorros.
- Verifique su informe de crédito.
Obtenga un informe crediticio gratuito de las principales agencias de crédito (Equifax, TransUnion, Experian) y examínelo cuidadosamente para detectar errores o discrepancias. Asegúrese de que todas sus cuentas estén informadas con precisión y que no haya signos de actividad fraudulenta. Abordar cualquier problema con prontitud beneficiará a su puntuación de crédito, lo que puede tener un impacto positivo en sus futuras capacidades de endeudamiento.
- Evalúe su cartera de inversiones.
Si actualmente tiene una cartera de inversiones, mediados de año es un momento oportuno para evaluar su desempeño durante los últimos meses y reequilibrarla si es necesario. Pregúntese: ¿mi estrategia actual se alinea con mis objetivos financieros a largo plazo y mi tolerancia al riesgo? Considere conectarse con un profesional financiero de Educators Credit Union que pueda ofrecerle orientación.
- Desarrollar una estrategia de ahorro.
¿Anticipa algún gasto importante en la segunda mitad del año, como mejoras en el hogar o costos educativos? Empiece a reservar fondos o a explorar opciones de financiación con antelación para minimizar el estrés futuro. Considere deducciones automatizadas y recurrentes de su cheque de pago que puedan canalizarse hacia una cuenta de ahorros. ¿Aún no puedes guardar? ¡Esta bien! Cree un recordatorio para volver a visitar este tema dentro de unos meses.
- Haga un plan para pagar la deuda.
Este es un buen momento para evaluar tus deudas pendientes, como saldos de tarjetas de crédito, préstamos o hipotecas. Considere los saldos, las tasas de interés actuales y las condiciones de pago de cada uno. Si se siente abrumado por su deuda, no está solo. Tomar medidas proactivas para reducir la deuda puede mejorar su salud financiera, reducir significativamente su estrés y crear estabilidad financiera. Para obtener consejos sobre cómo administrar su deuda, consulte nuestro artículo: Cómo administrar su deuda.
Estos consejos fueron compartidos por nuestros socios en Bienestar financiero GreenPath, una organización nacional sin fines de lucro confiable.