Educadores Servicios de inversión®
Soluciones para cada etapa de la vida.
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Educadores Servicios de inversión® proporciona acceso a los siguientes productos y servicios:
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Soluciones de seguros:
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Servicios de inversión:
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Preparándose para su futuro:
Conocer al equipo
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Jon Fio Rito
Asesor financiero -
Josh Kassulke
Asesor financiero -
andres duelo
Asesor financieroCorreo electrónico: Andrew.Due@LPL.com
Teléfono: 262.321.2727
APRENDE MÁS sobre Andrés
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Cheryl Angelini
Asistente de ventasHe trabajado en Educators Credit Union durante más de 30 años y en Educators Investment Services durante 24 años. Disfruto ayudando a los miembros con sus viajes financieros. -
LindaJean Judicki
Coordinador de programaLlevo nueve años trabajando en Educators Credit Union. Me uní al equipo de Educators Investment Service hace cinco años. Me apasiona mucho ayudar a los asesores mientras ayudan a los clientes a alcanzar sus objetivos financieros.
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Próximos seminarios web1,2
Educadores Servicios de inversión® está organizando varios seminarios web próximos para ayudarlo a obtener más información sobre la planificación financiera. A continuación se incluye una lista completa de los próximos eventos. El espacio es limitado, así que asegúrese de registrarse lo antes posible.
April 3rd at 6 p.m. CST
Independientemente de qué tan cerca o lejos esté la jubilación, es probable que tenga preguntas y le vendría bien que alguien a su lado le ayude a guiar el camino, especialmente con respecto a cómo funciona el Seguro Social.
- The rules for starting Social Security benefits
- How spouses coordinate their benefits
- Different things you can do to potentially increase your benefits
- Where Social Security fits into your retirement plans
April 22Dakota del Norte at 6 p.m. CST
Medicare is a key part of planning your retirement journey. We’re here to help you understand the basics so you can make your choice with confidence. Attending the Entendiendo Medicare seminar is a great first step in this process.
- Diferencias clave entre las partes A, B, C y D de Medicare
- Consejos para elegir tu cobertura
- Cómo inscribirse en Medicare
- Cómo planificar sus ingresos de jubilación teniendo en cuenta los costos de atención médica
May 12el at 6 p.m. CST
Tiene metas de jubilación y planes para su futuro. Sin un cheque de pago regular con el que contar, lograr un flujo constante de ingresos para la jubilación será una parte importante del camino a seguir. ¿Será suficiente la Seguridad Social? ¿Qué pasa con su 401 (k)?
Únase a nosotros en una sesión virtual que puede ayudarlo a establecer su dirección financiera y responder más preguntas:
- ¿De qué fuentes de ingresos de jubilación dependerá?
- ¿A qué riesgos de jubilación se enfrenta ahora que está recurriendo a sus ahorros?
- ¿Qué estrategias de ingresos debería considerar?
- ¿Cómo se pueden utilizar anualidades para garantizar ingresos de por vida?
20 de mayoel at 6 p.m. CST
Your exciting next chapter will start soon. Are you ready? You’ll encounter financial, lifestyle and emotional milestones along the way — but you’re not in this alone. We’ll work together to help you feel confident about your path to retirement. A great first step in this journey is the Tres transiciones hacia la jubilación seminar.
- More confidently address the financial, lifestyle and emotional transitions to retirement
- Guard against risks and manage the inevitable ones
- Gauge when you’re ready for retirement
June 10el at 6 p.m. CST
A menudo, cuando las personas cambian de trabajo o se preparan para la jubilación, necesitan tomar decisiones sobre sus planes de jubilación y pensiones. En este seminario virtual, aprenderá algunas de las reglas que debemos seguir y las opciones disponibles.
En esta sesión aprenderás las respuestas a preguntas como:
- Pros y contras de dejar tu dinero en el plan de la empresa
- Posibles impuestos o penalidades que podemos enfrentar al mover dinero
- Opciones para trasladar su nuevo plan de empresa
- Transferirlo a una cuenta IRA personal
June 24el at 6 p.m. CST
Los ahorradores para la jubilación enfrentan nuevos desafíos en el volátil mercado actual. Es posible que la diversificación tradicional de la cartera no haga crecer sus ahorros, lo que le hará correr el riesgo de perderlo todo.
You’ll also learn about:
- What traditional portfolio diversification is
- How the investment landscape changes
- How you can achieve your goals with minimal risk
- How new annuity options help you rethink diversification
1No hay garantía de que las técnicas y estrategias discutidas sean adecuadas para todos los inversores o que produzcan resultados positivos. Es posible que se requiera la compra de ciertos valores para efectuar algunas de las estrategias. Las anualidades fijas y variables son adecuadas para inversiones a largo plazo, como inversiones para la jubilación. Las ganancias de inversiones con impuestos diferidos están sujetas a impuestos como ingresos ordinarios en el momento del retiro. Las garantías se basan en la capacidad de pago de reclamaciones de la empresa emisora. Las anualidades variables están sujetas al riesgo de mercado y pueden perder valor.
Acerca de los servicios de inversión para educadores®
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Profesionales financieros y servicios transaccionales únicos
Ya sea que desee asesoramiento práctico o asistencia única, nuestros profesionales financieros pueden ayudarlo. Nuestros profesionales financieros abordan sus objetivos y pueden orientarlo para ayudarlo a trabajar hacia sus metas. Independientemente de su situación financiera, puede confiar en ellos para obtener asesoramiento financiero profesional basado en sus necesidades únicas.
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Planificación de la jubilación y la seguridad social
Ya sea que necesite asesoramiento sobre cómo planificar su jubilación dentro de cuarenta años o cómo aprovechar al máximo sus ahorros existentes, nuestros profesionales financieros pueden ayudarlo a determinar qué ingresos puede esperar del Seguro Social, asesorarlo sobre la jubilación más adecuada. cuenta de ahorros para usted, proyectar su ingreso de jubilación estimado y ayudarlo a determinar cuánto retirar.
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planificación universitaria
Ya sea que esté invirtiendo para usted o para su hijo, nuestros profesionales financieros pueden ayudarlo a administrar sus ahorros para la universidad. Pueden ayudarlo a asegurarse de que el dinero que tanto le costó ganar se invierta en el lugar apropiado para ayudar con el aumento del costo de la matrícula.
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Asesoramiento en seguros
Descubra qué pólizas de seguro son las más adecuadas para proteger a su familia en caso de pérdida o enfermedad prolongada. Desde temporal hasta permanente, nuestros profesionales financieros pueden ayudarlo a encontrar el seguro que puede proteger el futuro de su familia.
Barra de herramientas
1No hay garantía de que las técnicas y estrategias discutidas sean adecuadas para todos los inversores o que produzcan resultados positivos. Es posible que se requiera la compra de ciertos valores para efectuar algunas de las estrategias. Las anualidades fijas y variables son adecuadas para inversiones a largo plazo, como inversiones para la jubilación. Las ganancias de inversiones con impuestos diferidos están sujetas a impuestos como ingresos ordinarios en el momento del retiro. Las garantías se basan en la capacidad de pago de reclamaciones de la empresa emisora. Las anualidades variables están sujetas al riesgo de mercado y pueden perder valor.
2Los servicios de valores y asesoría se ofrecen a través de LPL Financial (LPL), un asesor de inversiones registrado y corredor de bolsa (miembro FINRA/SIPC). Los productos de seguros se ofrecen a través de LPL o sus afiliados autorizados. Educators Credit Union y Educators Investment Services® no son registrado como corredor de bolsa o asesor de inversiones. Los representantes registrados de LPL ofrecen productos y servicios utilizando Educators Investment Services® y también pueden ser empleados de Educators Credit Union. Estos productos y servicios se ofrecen a través de LPL o sus afiliados, que son entidades separadas y no afiliados de Educators Credit Union o Educators Investment Services®.
Los valores y seguros ofrecidos a través de LPL o sus afiliados son:
No asegurado por la NCUA ni por ninguna otra agencia gubernamental | No garantizado por cooperativa de ahorro y crédito | Depósitos u obligaciones no de cooperativas de ahorro y crédito | Puede perder valor
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566986-06-08